Трехуровневая архитектура Платформы 2 МСА обеспечивает неограниченные возможности масштабирования и централизации. Масштабируемость возможна как на уровне серверов приложений, так и на уровне серверов БД.
За счет разделения прикладной логики и базы данных реализована возможность масштабировать систему не серверами класса high-end, а серверами уровня middle-range или даже серверами нижнего уровня. В качестве сервера базы данных используется сервер middle-range, а система масштабируется серверами приложений, суммарная процессорная мощность которых будет стоить банку в 10 раз дешевле, чем high-end сервер такой же мощности.
БАЗОВЫЕ ПРИНЦИПЫ ПОСТРОЕНИЯ
Мультиплатформенность
Преемственность Платформ ЦФТ
Для банков, где уже установлены банковские системы ЦФТ на Платформе 1 переход на Платформу 2 МСА – это всего лишь перенос прикладной части систем на новое технологическое ядро.
Феноменальная производительность
Платформа 2 МСА обеспечивает одновременное обслуживание до 100 000 пользователей и поддержку до 100 000 000 счетов клиентов в единой базе данных в режиме реального времени.
Высокие показатели производительности и масштабируемости технологической платформы подтверждены в рамках тестирования информационного банковского комплекса ЦФТ-Банк (Платформа 2 MCA), развернутого на сервере баз данных на основе платформы HP Superdome с СУБД Oracle 10g.
Анализировалась зависимость производительности аппаратно-программного комплекса от количества сессий. Начальные показатели:
В процессе тестирования анализировались следующие параметры загрузки аппаратных ресурсов системы:
Результаты сравнения ЦФТ-Платформа 2 MCA и ЦФТ-Платформа 1
Проведенные испытания продемонстрировали большие возможности масштабирования систем на базе технологического ядра нового поколения Платформа 2 MCA с обеспечением более чем пятикратного увеличения производительности используемого оборудования.
ИТ-инфраструктура ЦФТ для оказания услуг ЦФТ-Аутсорсинг
Обеспечение безопасности
Соблюдение требований регулирующих органов в области информационной безопасности
1. ЦФТ является лицензиатом Федеральной службы безопасности (ФСБ России), имеет следующие Лицензии:
2. ЦФТ является лицензиатом Федеральной службы по техническому и экспортному контролю (ФСТЭК России), имеет следующие Лицензии:
3. В соответствии с СТО БР ИББС-1.0-2014.
«Стандарт Банка России «Обеспечение информационной безопасности организаций банковской системы Российской Федерации. Общие положения»».
Все разрабатываемые ЦФТ информационные банковские системы снабжены полной технической документацией. В договор о разработке или поставке информационных систем и их компонентов финансовым организациям возможно включение положения по сопровождению поставляемых изделий на весь срок их службы.
Не так страшен черт, как его малюют: как мы перевели разработку ЦФТ-Банк на платформу CFT Platform IDE (Admin 2.0)
Финансовые компании находятся в поисках лучших решений, которые оптимизируют внутренние процессы разработки, разовьют IT-инфраструктуру в соответствии с требованиями бизнеса и позволят им выводить на рынок лучшие конкурентные продукты. Так, два года назад мы ступили на путь перевода разработки ЦФТ-банк на платформу CFT Platform IDE. Среди коллег по цеху ходят слухи, что это процесс невероятной сложности, ввиду чего не решаются приступить к делу. На своем примере мы докажем, что это вполне подъемный процесс и для вашей команды.
Процесс разработки ПО в НРД в большинстве случаев характерен наличием нескольких команд разработчиков, которые лавируют между проектами, занимаясь разными модулями одной или даже разных систем. В работе у нас постоянно большое количество доработок и приходится держать несколько dev и test-контуров с разными версиями системы. Таким образом, всегда есть необходимость доступа к централизованному хранилищу кода с поддержкой версионности, обеспечением автоматической сборки и установки. Для системы ЦФТ-Банк на протяжении многих лет таких возможностей не было.
ЦФТ-Банк – это автоматизированная банковская система ЗАО «Центр финансовых технологий». Она характерна использованием собственного языка программирования pl/plus и, как следствие, возможностью применения только собственных средств разработки, предлагаемых вендором системы. Код системы открытый, с ограниченными возможностями модификации дистрибутивных модулей и с широкими возможностями создания своих собственных модулей.
Это порождало лишние затраты на подготовку сборок, merge-изменений и т.д. Часто возникали случаи порчи программного кода, т.к. следить за правильностью версиии той или иной программной компоненты могли только сами разработчики в полностью ручном режиме. Однако поменять подход к разработке для системы ЦФТ-Банк было невозможно ввиду существования безальтернативной среды разработки для этой системы, по своему интерфейсу и возможностям отставшей от жизни лет на 15.
Решение наших проблем было предложено ЦФТ с выводом на рынок в 2018 г. новой платформы разработки для своих систем, которая называется CFT Platform IDE (она же Admin 2.0, или сокращённо A2).
Ключевые отличия новой платформы разработки
Внешне разработчик получает среду, реализованную на основе Eclipse Platform, которая гораздо симпатичнее архаичного Администратора словаря данных.
Для сравнения редактирование кода в старой среде (Администратор словаря данных):
Редактирование кода в Admin 2.0:
Но основным преимуществом новой платформы разработки для нас явилась возможность хранения программного кода системы, а также экранных форм, описаний типов и прочего в виде множества текстовых файлов. Именно это позволяет выгружать код в систему контроля версий (в нашем случае Git) со всеми её возможностями, которых нам так недоставало ранее при разработке для ЦФТ-Банк.
Таким образом, разработчикам ЦФТ-Банк стала доступна возможность комфортно отслеживать историю изменений каждого объекта, включая не только время редакции, но и сравнение старой и новой версий через встроенный компонент либо с помощью любого внешнего средства типа Araxis Merge. Тому, кто не знаком с ЦФТ-Банк, это покажется удивительным, но ранее о таком приходилось только мечтать, храня историю изменений лишь в виде комментариев в коде.
Приятными бонусом послужила возможность синтаксической проверки кода без соединения с БД, а также удобная навигация (переходы в вызываемые процедуры по щелчку в месте вызова), быстрый контекстный поиск по проекту.
Отмечу, что новый админ оказался в хорошем смысле более привередлив к синтаксическим конструкциям в коде. Среди наших локальных доработок были выявлены очень странные выражения, например, что-то наподобие:
Непонятно, как Администратор словаря «переваривал» подобное без ошибок. Причём, если первые 2 примера представляют собой безобидный мусор, то последнее — явная ошибка, которая приведёт к некорректной работе программы.
И ещё одной особенностью Admin 2.0 является, благодаря интеграции с Git, функционал получения списка изменений на основе сравнения 2-х веток.
Это позволяет выполнять развёртывание этих изменений в целевую БД. Затем изменения из БД можно выгрузить по тому же списку элементов, используя старый Администратор проектов, в mdb-файл, если их необходимо передать для установки в БД, куда разработчик не имеет прямого доступа. Однако более интересным вариантом является подготовка и развёртывание изменений в новом формате. Он представляет из себя zip-архив, внутри которого находятся текстовые файлы с кодом, а также некоторая метаинформация. Побочным эффектом является возможность просмотреть и даже изменить код в передаваемой поставке без установки в какую-то БД, что в случае с mdb-форматом было невозможно. Но самое основное – сохранение в этот новый формат из Git-репозитория и развёртывание в БД Admin 2.0 предусматривает делать и в безинтерфейсном режиме, что позволяет настроить автосборку и автоустановку, т.е. наконец говорить о CI/СD в применении к доработкам ЦФТ-Банк. Правда, данную тему я планирую подробно раскрыть уже в следующей статье.
Особенности перехода на новую платформу
Материальный вопрос
Первое, с чем пришлось столкнуться — получение лицензий на рабочие места. На каждое рабочее место разработчика требуется отдельная лицензия, которая привязана сразу и к железу ПК, и к учётной записи пользователя. Если у вас в компании тоже несколько изолированных сетей, где есть сервера с ЦФТ-Банк, и ведётся разработка на них, то на одного разработчика потребуется купить несколько лицензий Admin 2.0. Стоимость одной лицензии на момент написания статьи составляет 125 у.е./мес., или около 8 тыс. руб. по внутреннему курсу. За первоначальную покупку на данный момент деньги не взимаются. Лицензии распространяются в виде файлов, а не смарт-ключей, что позволяет без проблем развернуть среду даже на виртуальной станции.
До покупки можно договориться о предоставлении тестовых лицензий. В нашем случае были получены 6 лицензий со сроком действия — 4 месяца на бесплатной основе. Условия обсуждаются с персональным менеджером индивидуально.
Настройка рабочих мест и БД
Серверную часть IDE можно устанавливать и в рабочее время, но правильней будет, если в момент установки не будут открыты на редактирование программные объекты ЦФТ, т.к. основное в обновлении — это новый механизм соответствующих блокировок.
Клиентская часть — это, по сути, Eclipse с расширениями CFT Platform IDE, устанавливается без прав администратора ПК. Только заранее должна быть установлена JRE не ниже 8-й версии. Доступ к обновлениям IDE на сайте ЦФТ теперь открытый, без авторизации. Можно настроить обновления непосредственно через сайт, либо из локальной сети. Например, из сетевой папки или с использованием менджера репозиториев вроде Nexus. Мы выбрали вариант сетевой папки как самый простой в настройке, не требующий доступа в Интернет со всех рабочих мест, надёжный, что важно при настройке тяжелых обновлений, и гибкий ввиду возможности выкладывать обновления по своему расписанию.
Выгрузка кода локального приложения
Для создания проекта, с которым будет работать Admin 2.0, нам нужно выгрузить из БД в папку с набором текстовых файлов описание объектов, являющихся нашими локальными доработками, а также, условно говоря, ссылки на объекты, от которых наши доработки зависят.
Отмечу, что при большом объёме локального приложения среда разработки начинает тормозить, поэтому в такой ситуации необходимо будет деление исходников на актив и архив. К счастью, в лимит мы вписались при немалом объёме локала. Однако стоит учесть объём оперативной памяти рабочих станций. Согласно документации требуется не менее 16Гб, хотя некоторое время части наших разработчиков удавалось работать и на 8Гб памяти, надо было лишь отрегулировать объём памяти java-приложения в файле eclipse.ini.
Что касается выгрузки — процедура несложная, т.к. все необходимые скрипты, такие как для подсчёта объёма приложения, для получения списка объектов и другие входят в комплект поставки.
Адаптация кода
Адаптация заключалась в дополнении того, что не собрал скрип, например, прогрузились не все ссылки на таблицы в чистом Oracle, некоторые ТБП со сложным подчинением — в единичных случаях не подгрузились типы ссылок или массивы. Также надо было слегка подчистить код (см. примеры выше). Но самое главное — подстроить код под новые особенности:
Результат
Серьёзных проблем при адаптации не было. Нам посчастливилось «познакомиться поближе» со своим кодом. В процессе мы выявили недочёты в IDE и даже в технологическом ядре (в компиляторе), которые сейчас ЦФТ уже исправил.
Большую помощь нам оказали специалисты ЦФТ, которые оперативно реагировали на возникшие проблемы, а в случае замедления процесса внедрения с нашей стороны всячески нас стимулировали и поддерживали интерес. После всех этих подготовительных действий мы запросто настроили интеграцию Eclipse с Git и выгрузили в него код текущей версии. Нам потребовалось создать регламент ведения разработок, т.к. разработчикам ЦФТ-Банк пришлось привыкать работать совершенно в ином стиле: правильно маркировать коммиты, работать в нужной версии и пр. Сама методика работы стала соответствовать общим стандартам разработки в IT-компании.
Несмотря на первоначальное снижение скорости разработки, Admin 2.0 был сразу встречен в нашем коллективе с большим энтузиазмом. За 1-2 месяца активной работы все привыкли к новой среде, а эффективность возросла.
Сегодня Admin 2.0 до сих пор находится на стадии активных доработок, но это гораздо менее сырой продукт, чем 2 года назад. Например, только недавно появилась поддержка работы с группами доступа, пока работающая с ошибками. Также развёртывание в безинтерфейсном режиме может завершаться с ошибками при наличии в коде макросов. Большинство недочетов, которые мы фиксируем, ЦФТ устраняет в пределах месяца. За эти 2 года мы использовали отличную возможность повлиять на развитие Admin 2.0. Сегодня компании, которые задумали подобный переход, смогут пройти этот путь ощутимо быстрее.
Современные технологии для управления платежами, продуктами и денежной наличностью в платежной инфраструктуре банка
Более подробная информация о сервисе: Тел.:+7 (383) 336-49-49 e-mail: platforma@cft.ru
На Ваши вопросы готовы ответить:
директор сервиса «Платформа банковского самообслуживания»
технический директор сервиса «Платформа банковского самообслуживания»
Сегодня, когда рынок перестал быть монолитным и однородным, когда быстро меняются технологии и подходы, в выигрыше остается тот, кто в работе использует свои конкурентные преимущества, свои сильные стороны.
Снижение издержек и увеличение эффективности работы структурных подразделений банка – являются двумя сторонами одной медали, которую явно не получить, если не заняться оптимизацией существующих бизнес-процессов банка. Единого шаблона в оптимизации и автоматизации бизнес-процессов нет, каждый банк выбирает свой путь и свое решение.
В рамках сервиса «Платформа банковского самообслуживания» реализована функциональность для работы банка с Системой быстрых платежей (СБП).
Архитектура решения
Легкое подключение
Платформа банковского самообслуживания может использоваться банком в формате SaaS (software as a service) или отдельные модули сервиса могут быть установлены на стороне банка
Устройства самообслуживания подключаются к находящемуся в облаке сервису «Платформа банковского самообслуживания».
Специалисты банка получают доступ к веб-АРМ сервиса для конфигурирования, мониторинга и управления своей сетью устройств.
Информация о совершенных платежах и переводах передается из устройств самообслуживания в облако, далее сообщения направляются в АБС банка в виде реестров согласованного формата. При оплате платежей в пользу поставщиков услуг через устройства самообслуживания производится предварительная валидация платежа в автоматизированную систему поставщика услуг.
Модульная архитектура позволяет банку выбрать оптимальную для своих бизнес-задач конфигурацию списка услуг
Легко и быстро встраивается в любой ИТ-ландшафт: интегрируется с любым процессинговым центром, АБС или биллингом банка
Поддержка списка операций, доступных клиентам банка в устройствах
Платформа банковского самообслуживания:
Каталог услуг
Перечень операций, доступных для совершения Клиентам в устройствах банка (банкоматы, платежные терминалы, ПВН, POS)
Типовые операции с картами: МИР, Visa, MasterCard, Union Pay
В ходе вебинара рассмотрена архитектура решения, реализованная на базе Сервиса «Платформа банковского самообслуживания» и позволяющая банку принимать и отправлять платежи СБП.
Специалисты Сервиса рассказали слушателям об этапах подключения к СБП и нюансах, выявленных на первых банках, а также ответят на вопросы, касающиеся информационной безопасности предлагаемого решения.
Система ДБО Faktura.ru представила свое решение по отправке переводов через СБП посредством интеграции с Сервисом «Платформа банковского самообслуживания». Решение от Faktura.ru позволит банку не остаться в стороне от крупнейших финансовых учреждений и предоставить своим клиентам один из самых востребованных продуктов 2019 года.
На вебинаре представлено решение информационного комплекса ЦФТ-Банк, позволяющее организовать обмен с подсистемой СБП с помощью сообщений УФЭБС. Функциональные возможности Приложения предусматривают также прием и учет информации о ликвидности и оборотах в СБП, поступающей в извещении по счету участника (в выписке).
В рамках вебинара рассмотрена архитектура решения, реализованная на базе Сервиса «Платформа банковского самообслуживания» и позволяющая банку принимать и отправлять платежи СБП.
Специалисты ГК ЦФТ рассказали слушателям об этапах подключения банка к СБП, нюансах, выявленных при подключении первых банков, а также ответят на вопросы, касающиеся информационной безопасности предлагаемого решения.
Банки, имеющие развитую сеть самообслуживания, стремятся расширить функциональные возможности своих устройств и предложить клиентам широкий набор качественных и безопасных сервисов. При этом, вынуждены решать задачу снижения операционных расходов и увеличения доходности существующей инфраструктуры банка.
На вебинаре рассмотрены возможности наполнения банком своей сети устройств самообслуживания новыми финансовыми услугами.
На вебинаре участникам представлены новые возможности работы с Личным кабинетом в устройствах банка. Услуга позволит клиентам кредитных организаций работать со своими счетами, обслуживаться в устройстве самообслуживания без карты (взнос/выдача наличных со счета в банке), просматривать информацию о доступных расходных лимитах по картам, совершенных операциях, остатках на счетах, погашать кредиты и др. в удобное время независимо от режима работы офисов банка.
Сегодня мы наблюдаем рост активности платежей без использования банковских карты – оплата мобильным телефоном и т.д. Сервис «ЦФТ – Платформа банковского самообслуживания» поддерживает новые тенденции развития рынка и предлагает решение по работе с банковскими счетами в устройстве без применения карты. Выдача наличных без карты в устройствах банка – это уникальное решение, с помощью которого клиент банка может просмотреть не только состояние своих счетов, но и снять наличные денежные средства.
В ходе вебинара участникам представлен Личный кабинет в банкоматах и терминалах – гибкий инструмент для обслуживания клиентов как с использованием пластиковой карты, так и с применением иных способов идентификации (номер мобильного телефона, логин, пароль, ОТП-код и пр.)
Специалисты ЦФТ представили новые возможности сервиса «ЦФТ-Платформа банковского самообслуживания», которые позволяют клиентам банков – физическим и юридическим лицам, работать с банковскими счетами без применения банковской карты.
Банки, имеющие развитую сеть устройств самообслуживания, вынуждены осуществлять непрерывный мониторинг ее работоспособности и в случае необходимости принимать меры, исключающие простои сети. Для таких финансовых организаций задача оперативного контроля инфраструктуры и совершаемых в ней операций особенно актуальна.
На вебинаре участникам был представлен опыт промышленной эксплуатации банками, работающими с сервисом «ЦФТ-Платформа банковского самообслуживания», нового канала для оперативного мониторинга инфраструктуры.
На вебинаре рассмотрены существующие возможности и прикладные инструменты для мониторинга инфраструктуры устройств самообслуживания банка.
Эксперты ЦФТ рассказали о возможностях обслуживания клиента в банкоматах и устройствах самообслуживания через «Личный кабинет».
Банк, используя в своей инфраструктуре поддержку функции «Личный кабинет», сможет предложить различные способы аутентификации (наличие банковской карты не обязательно), после чего клиентам будет доступен перечень возможных операций/услуг по управлению денежными средствами, просмотру истории платежей и др.
Формирование профилей и настройка сценариев взаимодействия клиента с устройством в зависимости от «степени» идентификации и категории клиента, сделает процесс обслуживания понятным, комфортным и привлекательным. После идентификации банк сможет предложить клиенту персональную, ориентированную именно на него информацию.
На вебинаре представлено решение ЦФТ, позволяющее организовать дистанционное пополнение счетов клиентами в АБС банка. Используя решение, банк сможет в своей инфраструктуре предоставить новые финансовые сервисы по зачислению денежных средств на текущие счета, счета вкладов в Online/Offline режиме, с возможностью информирования клиентов о параметрах задолженности при погашении кредитов. Перевод таких операций на дистанционное обслуживание будет способствовать снижению затрат на обслуживание клиентов, перенаправлению клиентского трафика из офисов и созданию экономичной инфраструктуры.
В рамках программы вебинара представлено решение ЦФТ для централизованного управления продуктами и услугами в устройствах самообслуживания банка. Разобраны практические кейсы по созданию, наполнению и управлению «витриной» продуктов, реализуемых через устройства самообслуживания банка, а также различные способы идентификации клиента для доступа в личный кабинет.
В рамках программы вебинара представлено решение по управлению программным обеспечением на устройствах банка в режиме оn-line. Сеть самообслуживания является каналом общения как с существующими, так и с потенциальными клиентами. Используя решение, банк обеспечит оперативную поддержку расширяющемуся набору услуг в устройствах, сможет в минимальные сроки выводить на рынок новые финансовые сервисы для клиентов, удаленно проводить работы по настройке устройств и устранению проблем, связанных с их работоспособностью, что будет способствовать повышению эффективности использования всей сети устройств самообслуживания банка.
Вопрос безопасности сети самообслуживания банка является одним из наиболее актуальных, поскольку напрямую связан с сохранностью собственных средств кредитной организации. В банкоматах банки размещают значительные суммы наличных, в устройствах самообслуживания регулярно совершаются операции погашения кредитов или оплаты услуг, поэтому недостаточно высокий уровень безопасности может привести к существенным финансовым потерям.
Использование модуля «Cash management» позволит банку агрегировать данные по загрузке и расходованию наличных денег по каждому устройству или кассе. Встроенная математическая модель расчета оптимальных значений по инкассации устройств (касс) дает возможность банку существенно сократить издержки на инкассацию и отвлечение денежных средств.
Все ли сервисы и возможности сети устройств самообслуживания используют ваши клиенты? Можно ли повысить эффективность сети за счет увеличения количества операций? Как сделать терминалы самообслуживания более удобными для клиентов? Ответить на эти вопросы поможет знакомство с возможностями сервиса «Платформа банковского самообслуживания».
Использование данного решения позволит банку наполнить сеть новыми операциями, предоставить клиентам удобный интерфейс, избавиться от очередей и освободить операторов от обработки стандартных запросов клиентов.
